Като финансова институция, ние сме задължени да потвърдим самоличността на всеки потребител при регистрация в мобилното приложение преди да одобрим профила му.
Поради регулаторно изискване на Закона за мерките срещу изпирането на пари - четвърта и пета директиви - ние трябва да гарантираме, че клиентите ни са защитени от измами, без риск от пране на пари.
Това означава, че първото нещо, което трябва да направиш, след като инсталираш приложението и се уверим, че си клиент на банката, е да преминеш проверка на самоличността, която включва следните стъпки:
- да направиш снимки на двете страни на документа ти за самоличност;
- да си направиш селфи снимка;
- да изчакаш валидация от страна на Банката.
Законът за мерките срещу изпиране на пари (чл. 53, ал. 1) ни задължава идентифицирането на физическите лица да се извършва чрез представяне на официален документ за самоличност и снемане на копие от него.
Според правилника за прилагане на закона (раздел VII, чл. 41, ал.5 т.6) без физическо присъствие на клиента сме задължени да извършим заснемане на лицето на клиента, както и на лицето и гърба на документа за самоличност.